▪   Présenter sous forme synthétique l’ensemble des textes réglementaires applicables au secteur bancaire et financier.

▪    Expliquer leur structure.

▪    Identifier leurs sources et comprendre leur hiérarchie.

▪    Se familiariser avec un vocabulaire et un environnement complexes.

▪   Décrypter le cadre réglementaire et l’organisation du système bancaire marocain.

▪    Passer en revue les autorités de tutelle du système bancaire et financier marocain.

▪    Comprendre la structuration et le fonctionnement des marchés au sein des établissements. Découvrir les principaux métiers de la banque.

▪   Maîtriser les fondamentaux de la gestion d’actifs.

▪    Intégrer les principes de la gestion de produits de taux.

▪    Appliquer les principes de la gestion actions.

▪    S'initier à la gestion structurée.

▪    Identifier les critères de mesure de la performance.

▪   Maîtriser les règles d'octroi d'un crédit à la consommation.

▪    Sécuriser sa contractualisation.

▪    Anticiper les risques de responsabilité et les incidents de paiement.

▪    Mesurer les impacts de la loi Hamon.

▪   Savoir identifier les besoins effectifs à moyen ou long terme des entreprises.

▪    Connaître la gamme des crédits d'investissement.

▪    Conseiller la clientèle dans ses choix de financements en répondant à ses attentes et à la maîtrise du risque bancaire.

▪    Ne pas subir la demande du client, entretenir avec lui un dialogue constructif.

▪    Disposer d'une méthodologie efficace pour déterminer et gérer les lignes de crédits des clients à moyen ou long terme.

▪   Conseiller sa clientèle (solutions de financement, investissements, placements…).

▪    Vendre les produits financiers de son établissement.

▪    Prospecter de nouveaux clients.

▪    Évaluer les risques des financements accordés.

▪   Comprendre les principes financiers de base pour évaluer la situation d’une entreprise.

▪    S’approprier les modes de lecture de documents financiers.

▪    Savoir identifier les informations/valeurs permettant d’évaluer la santé d’une entreprise.

▪   Mener l'analyse par les flux.

▪    Approfondir la démarche d'analyse financière.

▪    Repérer les signes de dégradation.

▪    Analyser une entreprise en difficulté.

▪    Intégrer l'analyse stratégique et des risques.

▪    Adopter l'approche bancaire de l'analyse financière.

▪   Comprendre la notion de groupe et les comptes consolidés.

▪    Évaluer l'incidence des normes IFRS sur l'analyse financière.

▪    Réaliser le diagnostic financier d'un groupe.

▪    Approfondir l'analyse par les flux de trésorerie.

▪   Situer le référentiel IFRS et ses évolutions.

▪    Identifier les principales normes applicables aux banques.

▪    Traiter les problématiques liées aux instruments financiers.

▪   Coordonner les prévisions des opérationnels.

▪    Évaluer la rentabilité économique et financière.

▪    Financer son projet.

▪    Simuler différents scénarios.

▪    Présenter le business plan à l'écrit et à l'oral.

▪   Découvrir les états financiers bancaires et l’organisation du système comptable.

▪    Intégrer les principes généraux de la comptabilité bancaire.

▪    Comptabiliser des opérations comptables courantes bancaires.

▪   Établir la typologie des risques bancaires.

▪    Positionner le risk management dans l'organisation.

▪    Maîtriser le cadre réglementaire de la gestion des risques.

▪    Utiliser la méthodologie de cartographie des risques opérationnels.

▪   Maîtriser les caractéristiques d'un dispositif de contrôle interne.

▪    Situer le cadre réglementaire du contrôle interne et ses évolutions.

▪    Construire une matrice des risques et définir une politique de contrôle interne.

▪    Savoir évaluer un dispositif de contrôle interne.

▪   Comprendre l’importance des enjeux et des objectifs d’une mission d’audit bancaire.

▪    Connaître le déroulement chronologique d’une mission d’audit bancaire.

▪    Intégrer les éléments constitutifs de chaque étape de la mission d’audit bancaire.

▪   Maîtriser les obligations comptables et prudentielles en matière d'établissement des comptes consolidés.

▪    Maîtriser les évolutions en cours dans le référentiel IFRS.

▪    Avoir une vue d'ensemble sur le processus de consolidation.

▪    Réaliser les écritures de base de la consolidation.

▪   Maîtriser les techniques du crédit documentaire.

▪    Optimiser son utilisation à l’export et/ou à l’import.

▪   Acquérir les compétences juridiques, fiscales et économiques fondamentales pour la gestion d’un patrimoine.

▪    Mener un diagnostic patrimonial.

▪    Identifier les différentes solutions patrimoniales en fonction des objectifs patrimoniaux.

▪    Proposer une allocation d’actifs.

▪    Utiliser les leviers fiscaux et juridiques pour optimiser la gestion du patrimoine.

▪    Appréhender la déontologie et les obligations professionnelles du gestionnaire de patrimoine.

▪   Intégrer les clés d'un contrôle de gestion en milieu bancaire et financier.

▪    Réaliser une analyse des coûts et de la performance.

▪    Maîtriser le processus budgétaire. Piloter la performance.

▪   Cerner les objectifs de l’ALM bancaire.

▪    Identifier les risques et leur méthode d'évaluation.

▪    Mettre en place et faire vivre un système ALM.

▪   Identifier les enjeux des réformes Bâloises, leurs conséquences sur les activités bancaires et sur les marchés de capitaux.

▪    Faire le point sur le calendrier Bâle III et les prochaines échéances d'ici 2019.

▪    Intégrer les impacts de la nouvelle norme BCBS 239.

▪    Optimiser vos reportings règlementaires.

▪    Décrypter les articulations entre CRD IV, Bâle III et le règlement CRR.

▪   Intégrer les dernières exigences de Bâle II / Bâle III en matière de ratios prudentiels.

▪    Appréhender les outils et techniques de transfert du risque de crédit.

▪    Maîtriser les nouvelles techniques d’analyse du risque de crédit.

▪    Faire le point sur le calendrier de la réforme Bâle III, la norme BCBS 239 et CRD IV.

▪   Acquérir une bonne vision d'ensemble du contenu de la norme IAS 39.

▪    Comprendre les principes de la norme IFRS 9 et leurs conséquences sur les états financiers.

▪    Maîtriser les changements apportés par IFRS 9.

▪   Maîtriser les enjeux, les acteurs et les techniques en Private Equity.

▪    Connaître le fonctionnement et les performances des fonds de capital investissement.

▪    Savoir analyser le cycle de vie d'un investissement en Private Equity.

▪   Distinguer les différentes techniques pour effectuer un choix cohérent et stratégique.

▪    Connaître les différents intervenants et leur rôle.

▪    Gérer un crédit documentaire en évitant les réserves.

▪   Être performant dans la négociation des créances.

▪    Savoir maîtriser les situations courantes et difficiles dans la négociation de créances.

▪    Adopter les techniques du recouvrement de créances dans une démarche qualité.

▪    Optimiser la gestion du recouvrement de créances.

▪   Décrypter le cadre réglementaire et les différentes typologies de fraudes : cybercriminalité, fraude au président, falsification de document.

▪    Identifier vos obligations et évaluer les risques de mise en cause des responsabilités.

▪    Identifier les cas douteux et mettre en place des investigations en cas de soupçons.

▪   Maîtriser les procédures de surendettement.

▪    Intégrer les dernières évolutions réglementaires.

▪    Constituer un dossier et mettre en place un plan à l’amiable.

▪    Identifier les obligations des différentes parties. Gérer la relation client.

▪   S’initier aux caractéristiques des produits dérivés.

▪    Comprendre le rôle des produits dérivés dans la propagation des crises systémiques.

▪    Évaluer les caractéristiques et les finalités de ce marché.

▪   Connaître les principes fondamentaux du système bancaire islamique et ses principaux produits et services.

▪    Découvrir les opportunités liées au système bancaire islamique pour le Maroc.

▪   Mieux comprendre les spécificités des produits financiers islamiques.

▪    Mieux appréhender leur mise en œuvre opérationnelle.

▪    Apprendre à identifier et anticiper les risques liés aux produits financiers islamiques et aux institutions financières qui les proposent.

▪    Connaitre les risques communs aux banques conventionnelles et aux banques islamiques.

▪    Connaitre les risques spécifiques aux banques et produits financiers islamiques.

▪   Connaître les principes de base du droit musulman gouvernant la finance islamique et se familiariser avec les contrats et produits financiers islamiques.

▪    Maîtriser le fonctionnement des produits et services financiers conformes au droit musulman.

▪    Assimiler la structure, le mode de fonctionnement et la gouvernance des banques islamiques.

▪    Prendre connaissance des pratiques à l’international des banques islamiques.

▪   Connaitre quelles sont les bases des placements OPCVM.

▪    Savoir les avantages des OPCVM.

▪    Mieux appréhender la gestion du portefeuille de valeurs mobilières.

▪   Comprendre les principes et les méthodes de l'évaluation des actifs financiers. décrivant le rôle, l'organisation et le fonctionnement du marché financier, en mettant l'accent sur l'aspect assurantiel.

▪   Connaître les mécanismes financiers fondamentaux.

▪    Calculer et interpréter les principaux ratios.

▪    Utiliser une démarche d'analyse permettant d'assurer l'équilibre financier de l'entreprise ou de son centre de profit.

▪    Évaluer la rentabilité économique et financière d'une entreprise.

▪   Approfondir sa connaissance des marchés financiers.

▪    Maîtriser les mécanismes et utilisations des principaux produits dérivés.

▪    Pratiquer les calculs de valorisation des produits financiers.

▪    Identifier les risques liés aux activités sur les marchés financiers.

▪   Maîtriser l'organisation du secteur et ses principes de fonctionnement.

▪    Identifier ses différents acteurs.

▪    Appréhender les enjeux et les perspectives de développement du secteur.

▪   Comprendre les enjeux de la norme IFRS 4 pour les assureurs.

▪    Identifier les problématiques associées aux évolutions attendues de la norme IFRS 4.

▪   Connaître les normes applicables à l’assurance.

▪    Comprendre le fonctionnement d’une société d’assurance.

▪    Analyser les impacts de la mise en place des IFRS et de solvabilité II pour une société d’assurance.

▪   Maîtriser l'ensemble de l'environnement légal, les responsabilités, les garanties, les différents contrats et la gestion des sinistres de la construction.

▪    Améliorer son plan de protection "Assurances construction".

▪   Décrypter les garanties du contrat santé individuelle.

▪    Maîtriser le fonctionnement de base des prestations en nature.

▪    Maîtriser l’ensemble des contrats existant sur le marché.

▪   Identifier les risques assurables.

▪    Repérer les solutions d'assurance.

▪    Négocier les contrats d'assurance de l'entreprise.

▪    Gérer un sinistre jusqu'au paiement.

▪   Connaître le cadre réglementaire de la comptabilité d’assurance.

▪    Connaître les règles d’enregistrement comptable des opérations d’assurance.

▪   Connaître et appliquer la démarche d’audit.

▪    Identifier les risques propres à l’activité d’assurance.

▪    Bâtir un programme d’audit pour une société d’assurance.

▪   Connaître les principes de consolidation des sociétés d’assurance.

▪    Appliquer les techniques de consolidation aux opérations d’assurance.

▪   Connaître les règles fiscales applicables aux opérations d’assurance.

▪    Identifier, mesurer et analyser les impacts de ces règles dans le bilan et le compte de résultat.

▪   Comprendre les enjeux de la norme IFRS 9 pour les assureurs.

▪    Identifier les problématiques associées à la mise en place de la norme IFRS 9.

▪   Cerner les aspects juridiques et économiques de l'assurance automobile.

▪    Maîtriser les mécanismes des différentes garanties et les critères de tarification.

▪    Identifier les points clés de la gestion des sinistres corporels.

▪   Délimiter le risque de responsabilité civile assurable.

▪    Identifier les différentes assurances de RC.

▪    Maîtriser les mécanismes des garanties de RC des particuliers et des entreprises.

▪   Préparer et mettre sur pied un système d’assurance de la qualité selon la norme ISO 9000.

▪    Participer à l’implantation d’un système de gestion intégrale de la qualité.

▪   Maîtriser les assurances Vie individuelles.

▪    Comprendre les spécificités de chaque contrat.